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    花100塊,就能當“包租婆”?為什么我不建議你買中國REITs基金

    2021-05-30 19:20:35  21世紀經濟報道 21財經APP 3分鐘理財

    3分鐘理財之小白理財科普100問

    花100塊,就能當“包租婆”?

    機會真的來了!火出圈的公募REITs怎么買?

    來源:21金融圈 3分鐘理財欄目

    沒有房,怎么當“包租婆”?眼下,機會真的來了。

    最近有一種新的基金很熱門,受到很多投資者的關注,這個就是公募REITs,歷史上看,這一類的產品在美國、香港挺受歡迎。

    5月31日,我國受市場關注的基礎設施公募基金REITs也面向公眾正式發售。

    花100塊,就能當“包租婆”?機會真的來了!中國公募REITs值得買嗎?

    花100塊,就能當“包租婆”?機會真的來了!中國公募REITs值得買嗎?

    這可能是你花100塊,就能當上“包租婆”“包租公”的唯一途徑!

    它靠譜嗎?如何購買?收益怎么樣?

    本期3分鐘理財就給大家科普下眼下最受關注投資品種REITs。

    1,什么是REITs?

    REITs是不動產信托基金,投資目標是長期收益和穩定分紅。REITs是指向投資者發行收益憑證,募集資金投資于不動產,并將產生的絕大部分收益分配給投資者的標準化金融產品。

    花100塊,就能當“包租婆”?機會真的來了!中國公募REITs值得買嗎?

    2,REITs到底能不能賺錢?投資or投機?

    從價值投資角度看:賺的是長期資產升值+每年租金回報的錢。

    從趨勢投資角度看:賺的是場內外折溢價套利的錢。

    3,具體到我們這次公募基金發行的9家REITs基金,主要是投資了什么?

    按照規劃,這9只公募REITs會將80%以上的募集資金投向既定的基建類資產項目,剩余的募集資金則投向債券等固收類資產。

    它們所投的項目包括:收費公路、產業園區、倉儲物流、污水處理、垃圾處理及生物質發電等。

    花100塊,就能當“包租婆”?機會真的來了!中國公募REITs值得買嗎?

    舉個例子。

    有一條交通繁忙、每次過收費站都需要大排長龍的高速公路。

    很多人開車經過的時候,心理肯定會想,這條公路要是我家的多好。

    然而,建一條高速公路需要花費的成本是非常巨大的,動輒上百億,私人一般是不可能完成的。

    這時候,某家專業基金機構出現了。

    它計劃發行一只基金產品,募集到的錢將專門用來收購這條高速公路未來20年的特許經營權,并且約定每年都會把這條高速公路經營所得的不低于90%的可分配利潤發放給基金持有人。

    那么,那些看好這只高速公路前景的小伙伴,只要買這個基金產品就可以了。

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    這個產品,便屬于基建類REITs。

    4、9家公募REITs很快面向投資者發售,那么是否值得買,如何購買呢?

    圖:深交所首批四只公募REITs基金詢價結果悉數出爐

    這些基金包括:華安張江光大園REIT、滬杭甬杭徽REIT、富國首創水務封閉式REIT、東吳蘇園產業REIT、中金普洛斯倉庫REIT、紅土創新鹽田港REIT、首鋼綠能、平安廣交投廣河高速REIT、博時招商蛇口產業園。

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    浙江杭徽、東吳蘇園、普洛斯、首創水務4只公募REITs面向公眾投資者則有3天募集時間,為5月31日至6月2日。

    操作攻略奉上:

    以某證券APP為例,投資者可以通過交易軟件進行操作:

    花100塊,就能當“包租婆”?機會真的來了!中國公募REITs值得買嗎?

    風險提示:投資者購買公募REITs應認真閱讀《基金合同》、《招募說明書》及《產品資料概要》等法律文件,了解產品的風險收益情況,結合自身投資目的、期限及風險承受能力審慎決策。

    最后說下結論:

    1)這9家公募REITs加一起也才募集20億,規模不大,這種不動產證券你也不太可能往5倍、10倍去炒,所以它天生就有池子小,流動性不佳的硬傷。如果你是高風險愛好者,比如賺個百分之十幾甚至更高,就不要買REITs了。

    2)REITs的收益,比債券基金高,但比混合型和股票型基金低。比如年化3-6%。9只擬發行的REITs產品,從已經公布基金招募說明書來看,預計現金流分派率為4%-12%。

    目前內地這幾只REITs,適合喜歡穩定分紅、對每年回報率沒那么高要求的朋友。

    一般來說,長期持有REITs,總收益率不會很高,大致介于股票基金和債券基金之間。

    舉個例子:

    2015年7月,中國首支公募REITs產品成立,即鵬華前海萬科REITs。

    最新數據顯示,其成立以來年化收益率6.22%。

    對比之下,截至2021年5月26日,近三年債券型、混合型和股票型基金的平均年化收益為4.23%、19.34%、17.68%。

    花100塊,就能當“包租婆”?機會真的來了!中國公募REITs值得買嗎?

    (數據來源:wind)

    所以如果你追求長期穩定,喜歡固收+類產品,希望獲得高于債券型基金和貨幣市場基金的收益,又不希望承擔股票型基金的風險,那不妨將公募REITs納入資產配置的組合中。

    花100塊,就能當“包租婆”?機會真的來了!中國公募REITs值得買嗎?

    3)如何買?5月31日,大家可以通過股票軟件、相應基金公司認購。最低可100元起投 。

    4)最后說說風險因素:

    這類產品在內地還比較新鮮,上市后可能會被炒;如果價格炒高了,那可以考慮賣掉。上市后,如果這批REITs炒到溢價比較高——也就是,高過發行價許多。大家就別買了。這又不是什么新鮮的科技概念。炒高后,就沒必要接盤了。

    投資沒有最好的方式,只有最適合自己的方式。投資有風險,入市需謹慎。

    本期3分鐘理財就到這里,我們下次再見!

    本期編輯:江佩霞 王婷婷 視頻:程迪,配音:邢瑞涵

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